Informativa sulla privacy

La presente informativa descrive come vengono raccolti, utilizzati, conservati e protetti i dati personali trattati nell’ambito dei servizi di pianificazione finanziaria, consulenza personalizzata per il risparmio e gli investimenti, pianificazione previdenziale e successoria, gestione patrimoniale e ottimizzazione fiscale offerti tramite questo servizio.

Il trattamento avviene nel rispetto del Regolamento (UE) 2016/679 (“GDPR”), del Decreto Legislativo 196/2003, come modificato dal Decreto Legislativo 101/2018, e delle ulteriori disposizioni applicabili in materia di protezione dei dati personali.

Titolare del trattamento

Il titolare del trattamento è il soggetto che gestisce questo servizio e le attività di consulenza finanziaria connesse.

Categorie di dati personali trattati

In relazione alle richieste e ai servizi forniti, possono essere trattate le seguenti categorie di dati:

• dati identificativi e anagrafici;
• dati di contatto e informazioni necessarie a gestire gli appuntamenti e le richieste;
• informazioni relative a reddito, patrimonio, risparmio, investimenti, debiti, obiettivi finanziari, situazione previdenziale e successoria;
• dati fiscali e documentazione necessaria per la valutazione e l’ottimizzazione fiscale;
• dati relativi alla situazione familiare o finanziaria quando necessari alla pianificazione previdenziale, successoria o patrimoniale;
• dati tecnici di navigazione, quali indirizzo IP, log, informazioni sul dispositivo e interazioni con il servizio;
• eventuali categorie particolari di dati personali, soltanto quando comunicati volontariamente e strettamente necessari per una specifica attività, nel rispetto dell’articolo 9 del GDPR.

Finalità e basi giuridiche del trattamento

I dati personali possono essere trattati per le seguenti finalità:

• rispondere alle richieste, organizzare incontri e fornire informazioni sui servizi; la base giuridica è l’esecuzione di misure precontrattuali o contrattuali;
• elaborare analisi e strategie personalizzate per il risparmio, gli investimenti, la previdenza, la successione e la gestione patrimoniale; la base giuridica è l’esecuzione del contratto o di misure precontrattuali;
• svolgere valutazioni di adeguatezza, appropriatezza e coerenza con gli obiettivi e il profilo finanziario dell’interessato, quando richiesto dalla normativa applicabile;
• adempiere agli obblighi contabili, fiscali, antiriciclaggio, di identificazione della clientela e agli altri obblighi previsti dalla legge; la base giuridica è l’adempimento di un obbligo legale;
• tutelare i diritti del titolare, prevenire frodi e abusi, garantire la sicurezza dei sistemi e gestire eventuali controversie; la base giuridica è il legittimo interesse, nei limiti consentiti dalla legge;
• svolgere eventuali attività facoltative basate sul consenso, che potrà essere revocato in qualsiasi momento senza pregiudicare la liceità dei trattamenti precedenti.

Conferimento dei dati

Il conferimento dei dati necessari per l’identificazione, la valutazione della situazione finanziaria e l’erogazione della consulenza è indispensabile per instaurare o mantenere il rapporto. Il mancato conferimento può impedire di fornire in tutto o in parte i servizi richiesti. I dati facoltativi sono contrassegnati o indicati come tali nei moduli e nelle procedure pertinenti.

Modalità di trattamento e sicurezza

Il trattamento può avvenire con strumenti cartacei e informatici, secondo principi di correttezza, liceità, trasparenza, minimizzazione, esattezza e limitazione della conservazione. Sono adottate misure tecniche e organizzative adeguate a proteggere i dati da accessi non autorizzati, perdita, alterazione, divulgazione o distruzione, tenendo conto della natura dei dati e dei rischi connessi.

Destinatari dei dati

I dati possono essere comunicati, nei limiti delle rispettive competenze e solo quando necessario, a:

• collaboratori, consulenti e professionisti vincolati da obblighi di riservatezza;
• fornitori di servizi informatici, hosting, archiviazione, sicurezza e gestione documentale, nominati ove necessario responsabili del trattamento;
• istituti, intermediari o altri soggetti coinvolti nell’esecuzione delle attività richieste dall’interessato;
• autorità pubbliche, organismi di vigilanza, amministrazioni finanziarie e soggetti legittimati a richiedere i dati in forza di legge.

Trasferimenti al di fuori dello Spazio Economico Europeo

I dati sono trattati di norma all’interno dello Spazio Economico Europeo. Qualora si rendesse necessario utilizzare fornitori situati in paesi terzi, il trasferimento avverrà soltanto sulla base di una decisione di adeguatezza della Commissione europea o di garanzie appropriate previste dal GDPR, adottando le misure supplementari eventualmente necessarie.

Periodo di conservazione

I dati sono conservati per il tempo necessario a conseguire le finalità per cui sono stati raccolti. Al termine del rapporto, la conservazione può proseguire per il periodo richiesto da obblighi civilistici, fiscali, antiriciclaggio o di altra natura, nonché per il tempo necessario alla tutela dei diritti del titolare. Trascorsi tali periodi, i dati sono cancellati o anonimizzati, salvo ulteriori obblighi di legge.

Cookie e strumenti analoghi

Questo servizio può utilizzare cookie tecnici necessari al funzionamento e, ove attivati, strumenti analitici o di personalizzazione. I cookie non necessari vengono installati soltanto con il consenso dell’utente, quando richiesto dalla normativa. Le preferenze possono essere gestite tramite l’apposito pannello di controllo del servizio.

Processi decisionali automatizzati

Non vengono adottate decisioni basate esclusivamente su trattamenti automatizzati che producano effetti giuridici o incidano in modo analogo significativamente sull’interessato. Le valutazioni relative alla consulenza finanziaria sono svolte con il coinvolgimento di personale o professionisti competenti.

Diritti dell’interessato

L’interessato può esercitare, nei casi previsti dal GDPR, i seguenti diritti:

• ottenere conferma dell’esistenza o meno di dati personali e accedervi;
• chiedere la rettifica, l’aggiornamento o l’integrazione dei dati inesatti;
• chiedere la cancellazione dei dati o la limitazione del trattamento, quando ne ricorrono i presupposti;
• opporsi al trattamento fondato sul legittimo interesse, per motivi connessi alla propria situazione particolare;
• ricevere i dati forniti in formato strutturato, di uso comune e leggibile da dispositivo automatico, quando applicabile;
• revocare il consenso in qualsiasi momento, quando il trattamento si basa sul consenso.

Le richieste possono essere presentate per iscritto al titolare del trattamento presso la sede fisica indicata nella presente informativa. L’interessato ha inoltre il diritto di proporre reclamo al Garante per la protezione dei dati personali o all’autorità di controllo competente.

Aggiornamenti dell’informativa

La presente informativa può essere aggiornata per riflettere modifiche normative, organizzative o relative ai servizi. La versione aggiornata viene resa disponibile su questo servizio e si applica a decorrere dalla sua pubblicazione, salvo diversa indicazione prevista dalla legge.